退休前核对表
The
Pre-Retirement
Checklist:
HOW PREPARED ARE YOU?
为退休做准备? 在你跨过那座桥之前，你需要从你的待办事项清单上划掉一些重要的项目. 但多亏了我们的合作，你可能比你想象的准备得更充分! This handy checklist 十个关键步骤可以帮助你想象你已经走了多远.
衡量你为退休做准备的进度, 从下面的列表中勾选你的“完成”项目.
了解你的收入是多少, 以及如何自信地使用你为退休而积累的钱.
储蓄至少3个月的生活费，以备不时之需, 让你能轻松地拿到这笔钱.
有一个合理的税务策略来指导你从应税账户和递延账户中花钱吗.
考虑一下你要住的地方，包括短期和长期. 有一个搬家的资金计划，并了解所涉及的时间.
为你的401(k)计划制定了策略，并确定了动用这笔钱的最佳时机, based on your goals.1
写下你退休后的个人目标. 探索你的梦想、优先事项和价值观.
做好安排，以防你或你所爱的人遇到需要全时照顾的健康问题.
制定一个遗产管理方法，包括你希望如何分配你的资产, 谁来处理你的财产.
了解你对医疗AG捕鱼王在线app下载的选择，并制定一个长期支付医疗费用的策略.
有一个合理的税务策略来指导你从应税账户和递延账户中花钱吗.
NOT QUITE READY?
如果你还没有像你希望的那样为退休做好准备，那就伸出手来. Together, 我们可以调整这些策略，这样你就可以完成清单并开始执行遗愿清单.
1. 401(k)计划和大多数其他雇主赞助的退休计划的分配作为普通收入征税, if taken before age 59½, 可能要缴纳10%的联邦所得税罚款. 一般来说，一旦你年满73岁，你就必须开始领取规定的最低分配额.
